继今年4月在国际知名金融学期刊《Finance Research Letters》发表高水平成果后，我院在金融与人工智能交叉研究领域的探索再结硕果。近日，我院吴宏旭博士以第一作者身份撰写的研究论文《Decoupling household financial vulnerability in China: A heterogeneous stacking ensemble approach with interpretability-driven risk attribution》，发表于Elsevier旗下人工智能与智能系统领域权威期刊《Expert Systems with Applications》。该刊为中科院计算机科学大类一区Top期刊，JCR Q1分区，2026年最新影响因子达9.4。

研究立足居民部门债务风险渐成系统性金融稳定非线性关键变量的现实背景，针对传统线性模型及单一机器学习算法在捕捉微观金融数据复杂高维交互效应方面的固有局限，创新提出异构堆叠集成框架。该成果为深度学习模型与家庭金融风险防控理论的结合提供了新路径。

吴宏旭副教授在短短数月内连续在国际权威期刊发表高水平论文，生动诠释了我院以“数智化”转型为核心引擎，推动学科交叉融合的实践成效。近年来，学院积极布局“财会+人工智能”交叉研究方向，不断优化学术创新生态，激发教师的科研活力与探索精神。未来，将继续推动更多具有原创性、引领性的交叉学科成果产出，以高质量科研赋能学院内涵式发展。